Минфин США отрезает MEXC от американской финсистемы: $16,7 млрд подозрительных операций и связи с Garantex

Подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) выпустило приказ, который запрещает американским финансовым организациям проводить переводы средств в адрес криптобиржи MEXC Global и от неё. По оценке регулятора, с мая 2021 по май 2026 года через площадку прошло не менее $16,7 млрд, вероятно связанных с незаконной деятельностью, а саму биржу FinCEN назвал учреждением, вызывающим «первоочередную озабоченность» в связи с отмыванием денег, связанным с Россией.

Для российских пользователей это важная новость: в документе прямо упоминаются Garantex, Grinex и экосистема A7, а MEXC, по данным FinCEN, поддерживает более 50 фиатных валют, включая рубль.

Что именно ввёл FinCEN

Приказ опирается на раздел 9714 закона Combating Russian Money Laundering Act. Этот механизм позволяет американским властям применять к иностранным финансовым учреждениям особые меры, и в случае MEXC выбрана самая жёсткая из них — запрет на переводы средств. Он распространяется на финансовые организации под юрисдикцией США; под действие приказа подпадают MEXC Global, её зарубежные дочерние компании, офисы и правопреемники.

Ограничение вступит в силу через 30 дней после публикации документа в Федеральном реестре США. На момент выхода новости приказ был передан на публикацию, точная дата вступления в силу пока не определена. Важно понимать: это не глобальный запрет на работу биржи и не автоматическая блокировка счетов пользователей, а отсечение площадки от американской финансовой системы.

Какие нарушения нашёл регулятор

В документе FinCEN приводится длинный список претензий. Среди них:

• около $1,5 млрд прямых и косвенных связей с обходом российских санкций, в том числе $232 млн прямых транзакций с лицами под санкциями США, ЕС или Великобритании;
• около $129 млн операций с Garantex уже после введения санкций против этой биржи и около $4,1 млн — с Grinex;
• не менее $26 млн операций с A7 Network и около $200 млн, связанных с рублёвым стейблкоином A7A5;
• почти $2 млрд связей с иранскими участниками, включая более $1 млрд прямых переводов с более чем 40 иранскими обменниками;
• около $1,99 млрд, связанных с киберпреступностью, более $37,9 млн — с вымогательским ПО, $8,5 млн — с даркнет-площадками;
• около $2,9 млрд операций с обменниками, которые не проверяют личность клиентов.

Регулятор также отмечает, что MEXC зарегистрирована на Сейшелах, но работает без лицензии поставщика услуг виртуальных активов. На это ранее указывали регуляторы Сейшел, Гонконга и Японии. По оценке FinCEN, ежедневный оборот биржи составляет около $1 млрд, а её доля на рынке централизованных площадок — около 9%.

Что говорит MEXC и что будет дальше

Биржа ответила в соцсети X, что «работает в штатном режиме, а активы пользователей в безопасности». В MEXC заявили, что изучают приказ вместе с юристами и комплаенс-командой, начали независимую проверку своих систем контроля AML и санкционных рисков и намерены вести диалог с FinCEN и другими регуляторами.

Как именно приказ повлияет на работу биржи для пользователей за пределами США, пока неизвестно. Практика показывает, что после подобных мер площадки нередко сталкиваются с отказами партнёров — платёжных провайдеров, эмитентов стейблкоинов и других бирж, — а средства, прошедшие через такие площадки, чаще получают повышенный риск при AML-проверках. Для сравнения: Garantex после санкций была закрыта, а её кошельки оказались заблокированы.