Binance раскрыла доказательство резервов раньше срока: 10 активов покрыты 1:1, запас по USDT обнулился

Binance 2 ноября завершила проверку резервов с нулевым разглашением данных для десяти криптовалют: BTC, ETH, USDT, BNB, SOL, USDC, XRP, USD1, RLUSD и ZEC. Биржа заявляет, что каждый из этих активов обеспечен как минимум 1:1. Документ вышел раньше обещанного срока: ранее биржа называла дату 3 ноября, объясняя задержку тем, что расчёт доказательства занимает 40–50 часов.

Отчёт выходит после взлома 29 октября, когда из кошельков биржи вывели около $6,3 млрд. Но читать его нужно с поправкой на дату: снимок сделан в 00:00 UTC 31 октября, то есть до того, как 1 ноября клиенты снова смогли выводить средства.

Что показывают цифры

По данным разбора crypto.news, самое заметное изменение касается USDT. Балансы клиентов в этом стейблкоине снизились на 7,95%, примерно на 2,54 млрд токенов, до 29,48 млрд USDT. Покрытие упало с 103,88% в предыдущем снимке до ровно 100,00%: резервы совпадают с обязательствами, но запаса сверх них больше нет.

• BTC: балансы клиентов 692 187 BTC, покрытие 100,04%;
• ETH: балансы клиентов снизились на 3,80%, до 3 654 919 ETH;
• BNB: 42 638 276 BNB, покрытие 101,30%.

Сузился и сам отчёт: в снимке на 1 октября было 55 активов, теперь их 10. Binance объясняет это тем, что полностью восполнены пока только эти десять. Остальные менее ликвидные токены биржа докупает на рынке и через внебиржевые сделки. По её словам, покрытие затронутых взломом активов выросло с 80% на 30 октября до примерно 95% на 1 ноября.

Как это проверить и чего отчёт не показывает

Проверка построена на дереве Меркла и доказательстве zk-SNARK: клиент может убедиться, что его баланс попал в снимок, а достаточность резервов подтверждается без раскрытия чужих балансов. Для этого нужно войти в аккаунт и скачать открытый инструмент со страницы Proof of Reserves. Код, по заявлению биржи, прошёл независимый аудит, однако аудитор самих цифр в изученных нами материалах не назван.

Главное ограничение в том, что отчёт фиксирует один момент времени. За первые 9,5 часа после открытия выводов биржа обработала $4,649 млрд выводов против $1,01 млрд депозитов, чистый отток составил $3,64 млрд. Аналитик CryptoQuant Darkfost насчитал после возобновления вывод 19 569 BTC, 154 147 ETH, 1,96 млрд USDT и 557 млн USDC. В снимок на 31 октября эти движения не вошли.

Открытым остаётся и вопрос о страховом фонде SAFU. Как пишет Cointelegraph, Binance подтвердила перевод 7 499 BTC из фонда, и в его кошельке осталось около 7 500 BTC, примерно $583 млн, вместо прежних 15 000 BTC. Биржа обязалась вернуть фонд примерно к $1 млрд, но срок не назван: правила SAFU не определяют, когда его нужно пополнять после инцидента, а на вопросы издания Binance сразу не ответила.

Что будет дальше

На 3 ноября запланирован следующий этап открытия выводов. Первый охватил 15 сетей, включая Bitcoin, Ethereum, Tron, BNB Smart Chain и Solana, а полного списка токенов и сроков пока нет. На 4 ноября намечен новый снимок резервов с большим числом криптовалют, и подготовка доказательства снова займёт 40–50 часов. Именно он покажет, как резервы выглядят после волны выводов. Подробный отчёт об инциденте биржа обещает выпустить после завершения расследования.