Что такое AML-проверка криптокошелька

AML (Anti-Money Laundering) — это меры против отмывания денег. В криптовалюте под AML-проверкой обычно понимают анализ адреса кошелька: не связан ли он с санкциями, мошенничеством или заблокированными средствами.

Что проверяется

• Санкционные списки. Например, список OFAC (США) содержит конкретные криптоадреса. Операции с ними могут привести к блокировке средств на биржах.
• Блокировки эмитента. Компания Tether может заморозить USDT на конкретном адресе. Замороженные USDT нельзя отправить, даже если они отображаются в кошельке.
• Связи с другими адресами. Платные аналитические сервисы оценивают, получал ли кошелёк средства из рискованных источников.

Почему это важно для вас

Если вы получите «грязные» USDT, биржа может заблокировать ваш аккаунт или запросить объяснения. Если отправите их обменнику — обмен остановят до выяснения. Проверка до сделки экономит время и нервы.

Как это устроено в LisChange

При создании заявки мы автоматически проверяем адрес отправителя по санкционному списку OFAC и списку блокировок Tether. Если адрес чист, обмен идёт как обычно. Если найдено совпадение, заявка не создаётся, и вы узнаёте об этом до перевода. Подробнее — в AML/KYC политике.

Как снизить риск

• Покупайте и продавайте криптовалюту только через проверенные площадки.
• Не принимайте USDT от незнакомых людей «в подарок» или «по ошибке».
• Храните историю сделок: она поможет объяснить происхождение средств.